经过上述准备工作，转账变得更容易、更隐蔽。负责“网络技术”的陈某通过网银，把陈先生建行卡的钱转到基金，再赎回打到农行卡上。取现时，只有一小部分是直接取现，大部分钱款是通过几台POS机转到他们预先准备的多张银行卡上。整个犯罪流程几乎不在现实生活中留下痕迹。

　　目前，该案已进入侦查起诉阶段。

　　漏洞 个人信息泄露严重

　　检察官说，案件警示大家要更加注重个人信息保护和交易安全防范，但防范个人信息泄露，不仅要依靠个人之力，更要依靠社会管理机制的健全，及时堵塞漏洞，降低风险，因此，必须从源头治理、打击泄露个人信息的违法犯罪活动。

　　检察官还特意总结出管理方面存在的三大漏洞。

　　漏洞一：个人信息泄露严重。“‘四大件’中，甚至包括银行卡密码，这些极度隐私的信息是谁泄露出去的，有关部门应该严查，清理‘网上黑市’。”

　　漏洞二：基金公司验证不足。本案中，涉案基金验证方式是网银验证，也就是说输入姓名、身份证号、银行卡号、网银登录密码，就可以成功开户，不需要U盾以及手机验证码。而且，该基金可以添加事主本人名下卡，只需要输入另一张卡的卡号、名字、身份证号、取款密码，就可以绑定成功，然后通过个人资金归集功能，将基金转到这张卡上。在验证不充足的情况下，这样操作，很容易让第二张卡脱离控制。

　　漏洞三：银行监管疏松。嫌疑人交代，找他人代办银行卡过程中，一般都是许以一定报酬，随机寻找和身份证照片相似的路人。银行须加强监管，仔细审核卡主身份，让嫌疑人无漏洞可钻。“当事主发现账户资金被他人秘密转走后，竟没有收到任何信息提示，甚至最后也没有补救并遏制危险的办法，银行在这方面也应该提高服务质量和防范意识。”检察官说。（记者高健 通讯员 李慧）

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