事主13万余元存款莫名消失，直到警方破案，检察机关审讯，才牵出“网上个人信息黑市”，嫌疑人也交代，全程犯罪相当隐蔽，很难被事主发现。近日，海淀检察院通报了这起案件。

　　事件 13万元存款通过基金操作被转走

　　去年12月5日，张女士报案称，其儿子陈先生的建行卡被人转走130800元。“密码只有我们母子知道。”

　　那么，这笔钱是怎么转移的呢？警方查询资金流向发现，这笔钱被人分两次购入某基金。随后，警方到建行和基金公司查询，建行和基金公司都确认了上述两笔交易。基金公司工作人员还说，该公司在11月19日开通了陈先生的账户，12月2日，陈先生以本人的名义购买130800元基金，第二天，基金又分多次被赎回，款项汇入了一张仍是以陈先生名义开设的与基金绑定的农行卡。警方侦查发现，农行卡开户日期为12月3日，开户当天，赎回基金的钱款都被提走了。

　　“我没有办过农行卡，也没有丢过身份证，这张卡是怎么办的？”陈先生觉得事情太离奇了。

　　警方追踪钱款流向这条线索，最终抓获嫌疑人朱某、陈某、彭某、涂某4人。案件转到检察机关后，检察官彻底弄清了整个犯罪流程。

　　手段 有了“四大件”就能冒充他人办卡

　　“首先，要买到‘四大件’。”朱某交代，“四大件”包括卡主姓名及预留手机号、身份证号、银行卡号、银行卡密码。这些个人信息这么容易买到吗？“很容易，只要在我们这个圈子熟知的QQ群里发信息，很快就会有人应答，出售相关信息。这相当于‘网上个人信息黑市’。”

　　买到个人信息后，嫌疑人要筛选卡内存款多、交易频率低的作为目标。“这种卡获利多，而且卡主不常使用卡，不会太快发现钱款被转移。”

　　选定目标后，嫌疑人继续在“网上黑市”招标——根据身份证号查到受害人身份证正面照片，并做成被害人的身份证扫描件。待扫描件制成后，涂某找人制作临时身份证，这样，就可以找人去银行柜台以被害人的名义开卡了。

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