未来始于远见——拓展风控广度和深度

　　在金融行业，合规一直是金融行业发展的生命线，风险属性决定了风控的核心地位。吴伟历任中国建设银行深圳分行事务部副科长、鹏华基金督察长、平安证券合规总监，拥有十多年的金融合规风控领域经验，在这一领域内做出了做出了杰出的贡献和成就，具有较高的声望。

　　很荣幸邀请到您为我们解读目前的金融合规风控的热点问题.

　　记者：目前，基金和证券处于强监管时代，证监会、基金业协会对基金证券管理人及监管越来越趋于规范和严格，各基金和证券管理人的内控和合规风控显得越来越重要。那么，基金证券管理人如何做到合规风控呢？

　　吴伟：严守合规立足风控越来越成为金融行业长足发展的共识。合规与风控，是从不同视角来填补企业机制带来的缺憾，二者不可以相互取代。企业只有把合规与风控组合在一起加以运用，才能保证企业的平稳运行。

　　在打造合规和风控体系中需要意识到每个阶段的状态不同，必须要适合公司的发展状态，每个阶段的状态不同合规风控的要求和自身的出发的匹配度也不一样。在打造合规风控体系时需要关注到风控目标、风控的原则、各部门的职责划分、整体风控架构以及风险管理体系的监督与评价等等的因素。

　　记者：金融科技的发展催生了不少新兴产业如互联网金融、数字货币、区块链技术、智能投顾等。您怎么评价对这些新兴产业对金融行业的风险控制的影响？

　　吴伟：对于风险控制而言，金融科技可以说是一把双刃剑。金融科技可以使金融业务有效的提速和扩容，但也显著加大了操作风险、信用风险和流动性风险等风险，加大了风险控制的难度和维度。

　　传统的金融行业风险管理依赖专家经验判断，信息获取渠道单一，对于客户的集群风险、行业风险和市场竞争能力较难识别。随着金融科技的应用发展，金融机构扩大了信息数据收集范围、提高源数据采集的周期长度，丰富数据分析的纬度和颗粒度，使得风险特征画像更具客观性，对于未来风险预测更具前瞻性。

　　记者：为应对各种市场考验，您认为应该如何构建一个更好的风控系统去判定、评估风险，更快更准确地寻找到业务开展和风险可控的平衡点，推动“合规风控”与“创新发展”双轮驱动？

　　吴伟：创新有其自身的规律，也有相应的原则和底线。没有合规和风险控制作基础的创新，不仅不能促进行业的发展，相反还会带来混乱以至灾难性的后果。要把握好创新发展与合规管理、风险控制的关系，证券公司的创新活动必须务实推动，稳中求进，要统筹创新发展和合规风控，提升合规管理和风险控制能力。（赵卓）